صندوق درآمد ثابت یکی از محبوب‌ترین ابزارهای سرمایه‌گذاری در بازار بورس ایران هستند که با حداقل ریسک، بازدهی مناسبی را ارائه می‌دهند. این صندوق‌ها برای افرادی که به دنبال سود ثابت و مطمئن هستند، گزینه‌ای ایده‌آال محسوب می‌شوند.
در اینجا، به بررسی بهترین صندوق درآمد ثابت بورس در سال ۱۴۰۴ می‌پردازیم، معیارهای انتخاب آنها را تحلیل می‌کنیم و با ارائه جدول مقایسه‌ای و نمودارهای تحلیلی، به شما کمک می‌کنیم تا بهترین تصمیم را برای سرمایه‌گذاری بگیرید.
صندوق درآمد ثابت چیست؟
صندوق درآمد ثابت (Fixed Income Fund) نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است که حداقل، ۷۰% دارایی‌های آن در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. دارایی‌هایی مانند:
- اوراق مشارکت
- سپرده‌های بانکی
- گواهی سپرده
- اوراق خزانه اسلامی
چرا صندوق درآمد ثابت؟ | مزایا
مزایای صندوق درآمد ثابت:
ریسک نزدیک به صفر: سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی اما با بازدهی بالاتر.
نقدشوندگی بالا: امکان خریدوفروش واحدهای صندوق در روزهای کاری بازار.
بازدهی بالاتر از بانک: معمولاً سود این صندوق‌ها از سود سپرده‌های بانکی بیشتر است.
مدیریت حرفه‌ای: تیم مدیریت صندوق، بهترین ترکیب اوراق را برای افزایش سود انتخاب می‌کند.
معیارهای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت
برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، باید به این فاکتورها توجه کنید:
- بازدهی سالانه: (NAV)
- بررسی سابقه بازدهی صندوق در بازه‌های زمانی مختلف (کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت)
- مقایسه بازدهی صندوق با شاخص تورم.
- مدت‌زمان فعالیت صندوق:
- صندوق‌هایی که سابقه طولانی‌تر دارند، معمولاً از ثبات و مدیریت حرفه‌ای‌تری برخوردارند.
- بررسی عملکرد صندوق در شرایط مختلف بازار (رونق، رکود، نوسانات).
- نسبت هزینه‌های مدیریتی:
- هزینه‌های مدیریتی بالا می‌تواند بازدهی خالص شما را کاهش دهد.
- معمولاً صندوق‌های درآمد ثابت هزینه‌های مدیریتی کمتری نسبت به صندوق‌های سهامی دارند.
- حجم دارایی تحت مدیریت (AUM):
- صندوق‌های با دارایی بیشتر معمولاً از نقدشوندگی بالاتر و ریسک کمتری برخوردارند.
- اما حجم خیلی زیاد دارایی ممکن است گاهی انعطاف‌پذیری صندوق را کاهش دهد.
- اعتبار شرکت مدیریت‌کننده:
- بررسی سابقه و اعتبار شرکت ارائه‌دهنده صندوق (مثل شرکت‌های تابعه بانک‌ها یا مؤسسات مالی معتبر).
- مطالعه گزارش‌های عملکرد و نظرات سرمایه‌گذاران قبلی.
- ترکیب دارایی‌های صندوق:
- صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً در اوراق با درآمد ثابت (مثل مشارکت، سپرده بانکی، اوراق خزانه) سرمایه‌گذاری می‌کنند.
- هرچه سهم اوراق کم‌ریسک بیشتر باشد، امنیت صندوق بالاتر است.
- نقدشوندگی واحدهای صندوق:
- بررسی سهولت خریدوفروش واحدها (آیا به‌راحتی می‌توان واحدها را فروخت؟)
نمودار مقایسه بازدهی بهترین صندوق‌های درآمد ثابت
در دوره‌ی منتهی به فروردین ماه ۱۴۰۴، صندوق دامون و سهند بازدهی سالانه‌ی ۳۴ درصدی، صندوق آتیه ملت بازدهی ۳۰.۱۱ درصدی و صندوق آریا بازدهی ۳۱.۹۹ درصدی کسب نموده‌اند.
بهترین صندوق درآمد ثابت کدام است؟
باتوجه‌به تحلیل‌های انجام‌شده، صندوق آسمان دامون با بازدهی ۳۴% تا تاریخ فروردین‌ماه ۱۴۰۴ و دارایی تحت مدیریت بالایی دارد. این صندوق از نوع قابل‌معامله در بورس است و گزینه ای عالی برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت در سال ۱۴۰۴ است. همچنین، صندوق آسمان سهند با بازدهی ۳۴% سالانه، تا تاریخ فروردین‌ماه ۱۴۰۴، انتخاب مناسبی خواهد بود.
تفاوت صندوق درآمد ثابت با سپرده بانکی
انواع صندوق‌های درآمد ثابت
- صندوق‌های صدور و ابطالی چیست؟
صندوق‌های صدور و ابطالی نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که:
- خریدوفروش واحدهای آنها مستقیماً از طریق سایت خود صندوق انجام می‌شود.
- قیمت واحدها بر اساس ارزش خالص دارایی (NAV) محاسبه می‌شود.
- فرایند خریدوفروش ممکن است ۱ تا ۲ روز کاری طول بکشد.
مزایا:
- شفافیت (قیمت بر اساس NAV واقعی)
- کمتر تحت‌تأثیر نوسانات لحظه‌ای بازار
- مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت
- صندوق‌های قابل‌معامله در بورس چیست؟
صندوق‌های قابل‌معامله در بورس (ETF):
- در بورس اوراق بهادار معامله می‌شوند.
- قیمت آنها بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود.
- امکان معامله در لحظه مانند سهام وجود دارد.
مزایا:
- نقدشوندگی بسیار بالا (فروش فوری در بازار)
- معامله در ساعات بازار (۹ صبح تا ۱۲:۳۰)
- کارمزد پایین‌تر نسبت به صندوق‌های صدور و ابطالی
چگونه در صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنیم؟
- دریافت کد بورسی: ابتدا می‌بایست از سامانه سجام کد بورسی دریافت نمایید.
- انتخاب صندوق: باتوجه‌به معیارهای گفته شده، بهترین صندوق درآمد ثابت را انتخاب کنید.
- ثبت‌نام در سامانه‌های معتبر: باتوجه‌به نوع صندوق، در سایت صندوق یا سایت کارگزاری ثبت‌نام نمایید.
- خرید واحدهای صندوق: از طریق سایت کارگزاری یا سایت صندوق اقدام به خریدوفروش.
نگاهی جامع به بهترین صندوق درآمد ثابت
صندوق‌های درآمد ثابت، به دلیل عملکرد مناسب خود در سال‌های اخیر، همواره جزو یکی از انتخاب‌های سرمایه‌گذاران در بازار سرمایه بوده‌اند. این صندوق‌ها با ریسک نزدیک به صفر و سودهای بالاتر از سپرده‌های بانکی، گزینه‌های جذابی برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌روند.
نکتهٔ مهم در سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت است که بازدهی مناسبی نیز داشته باشد. در این مقاله، ضمن اشاره به معیارهای انتخاب صندوق درآمد ثابت، بهترین صندوق درآمد ثابت را معرفی کرده و به بیان بازدهی سالانه‌ی این صندوق‌ها پرداختیم.
دیدگاهتان را بنویسید