طلا، دارایی ارزشمندی است که ارزش آن، در طول زمان افزایش پیدا می‌کند. این موضوع به خصوص در هفته‌های اخیر تشدید شده است. به همین خاطر، تمایل سرمایه‌گذاران نسبت به سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها، بیش از پیش شده است. تا چند سال پیش، تنها راه سرمایه‌گذاری در طلا، خرید فیزیکی آن بود. وجود دغدغه‌هایی مانند سهولت در خرید و فروش طلای فیزیکی و نگهداری از آن باعث شد تا روش‌های جدیدی برای سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها به وجود بیاید. ظهور روش‌های آنلاین نگهداری و خرید و فروش طلا را آسان و ارزان‌تر کرده است.
خرید فیزیکی طلا
طلا به هر روشی که خریداری شود، می‌تواند سودآور باشد. خرید فیزیکی طلا، روش سرمایه‌گذاری مستقیم در طلا است که تا چند سال پیش، تنها راه سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها بود. خرید مستقیم طلا از انواع سکه طلا گرفته تا طلای زینتی و شمش طلا و طلای آب شده از طلافروشی‌ها و فروشندگان طلا را سرمایه‌گذاری مستقیم در طلا می‌گویند. سرمایه‌گذاری مستقیم در طلا مزایا و معایبی دارد.
مزایا و معایب خرید فیزیکی طلا
معایب خرید طلا به صورت فیزیکی شامل موارد زیر می‌شود:
- امکان سرقت و گم شدن: خرید طلا به صورت فیزیکی می‌تواند خطراتی مانند سرقت و گم شدن را برای سرمایه فرد سرمایه‌گذار به همراه داشته باشد. هر چند وزن و اندازه طلاهای زینتی و سکه‌های طلا، کم است اما ارزش ذاتی و قیمتی آن‌ها بسیار زیاد است. بنابراین خطراتی مانند سرقت یا گم شدن می‌تواند وجود قطعات فیزیکی طلا را هر لحظه تهدید کند.
- نگهداری دشوار: خطراتی که موجودیت طلای فیزیکی را تهدید می‌کند، باعث می‌شود تا فرد دارنده طلا به نگهبان ۲۴ ساعته طلای فیزیکی خود تبدیل شود. این میزان اضطراب برای نگهداری از طلا و پیدا کردن جایی مناسب برای نگهداری از آن می‌تواند به روند عادی زندگی و سلامت فرد دارنده طلای فیزیکی آسیب بزند.
- امکان تقلب: گاهی پیش می‌آید که به بهانه خرید سکه طلای ارزان‌تر از قیمت بازار، سکه‌های طلا بدون وکیوم خریداری می‌شود یا قطعه طلا از جایی نامطمئن خرید می‌شود. امکان تقلبی بودن طلای فیزیکی در این نوع خریدهای فیزیکی طلا، بسیار زیاد است. بنابراین، تقلبی بودن در زمان خرید طلای فیزیکی هم از دیگر معایب خرید فیزیکی طلا است.
- هزینه‌های اضافی: کارمزد و اجرت ساخت طلای زینتی بسیار زیاد است. گاهی می‌بینیم که میزان اجرت ساخت و هزینه‌های اضافی که در زمان خرید طلای زینتی می‌پردازیم به میزان قابل توجهی می‌رسد.
خرید انواع سکه طلا، اجرت ساخت ندارد اما مالیات و حباب قیمتی دارد. به عنوان مثال اگر قیمت ربع سکه ۱۷ میلیون و ۴۷۰ هزار تومان (تاریخ ۱۵ دی ۱۴۰۳) باشد، تقریبا ۳۰ درصد از این رقم در زمان پرداخت به حباب قیمتی این نوع سکه مربوط می‌شود. مزایای خرید طلای فیزیکی شامل موارد زیر می‌شود؛ - تنوع در خرید: امکان خرید متنوع طلا در اندازه و شکل‌های متفاوت وجود دارد. بنابراین می‌توان از تنوع بسیار زیاد در خرید طلای زینتی به عنوان یک مزیت در خرید طلای فیزیکی یاد کرد.
- سوددهی در بلندمدت: خرید طلا چه به صورت فیزیکی و چه به روش‌های آنلاین می‌تواند با بازدهی در بلندمدت همراه باشد. خرید طلا افراد را عموما در مقابل تورم بیمه می‌کند.
خرید آنلاین طلا
روش‌های نوین خرید طلا شامل روش‌های آنلاین می‌شود. در حال حاضر، چند روش خرید آنلاین طلا وجود دارد که می‌توان از آن‌ها و مزایا و ویژگی‌های‌شان برای سرمایه‌گذاری در طلا استفاده کرد.
سرمایه گذاری در صندوق طلا
سرمایه‌گذاری در صندوق طلا نسبت به دیگر روش‌ها از امنیت و ساختار بهتری برخوردارند. اجرت طلا ندارد و معاف از مالیات است. امکان سرقت و دزدی از صندوق طلا وجود ندارد و از آن جایی که زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار است، خرید صندوق طلا مطمئن است.
کدام صندوق طلا بهتر است؟
برای انتخاب بهترین صندوق طلا باید نقدشوندگی صندوق، بازدهی صندوق، حباب قیمتی، مدیریت صندوق، دارایی تحت مدیریت و اعتبار و سابقه سبدگردان را حتما در نظر گرفت و این موارد را برای انتخاب صندوق با هم مقایسه کنید. با این مقایسه می توانید بهترین و پربازده ترین صندوق را انتخاب کنید. از جمله بهترین صندوق های بازار می توانید به :
صندوق طلای عیار
صندوق سرمایه‌گذاری « عیار» یکی از صندوق‌های قابل معامله (ETF) کارگزاری مفید است که در تاریخ خرداد ۱۳۹۷ فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق عمدتاً در اوراق مبتنی بر سکه و شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کند و به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی طلا، در این فلز گرانبها سرمایه‌گذاری کنند.
صندوق طلای گوهر
صندوق سرمایه‌گذاری طلا «گوهر» با نام کامل «صندوق سکه طلای کیان» یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) است که توسط شرکت «کیان» مدیریت می‌شود. این صندوق در تاریخ ۱۲ بهمن ۱۳۹۶ تأسیس شده و با نماد «گوهر» در بازار سرمایه فعالیت می‌کند.
بر اساس اطلاعات موجود tsetmc.ir صندوق طلای گوهر کیان در یک سال گذشته بازدهی بیش از ۹۰٪ داشته است که آن را به یکی از پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا تبدیل کرده است. بازدهی بالای ۹۰ درصد در یک گزینه سرمایه گذاری بسیار جذاب است و نسبت به بسیاری از بازارها مثل دلار بازدهی بالاترزی را می تواند به شما بدهد.
صندوق طلای کهربا
صندوق سرمایه‌گذاری «کهربا» یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) است که توسط گروه مالی کاریزما مدیریت می‌شود. و عمدتاً در دارایی‌های مبتنی بر طلا، مانند گواهی سپرده سکه طلا و شمش طلا، سرمایه‌گذاری می‌کند.
- دارایی های صندوق طلای کهربا
- حداقل ۷۰٪ در گواهی سپرده سکه و شمش طلا
- حداکثر ۲۰٪ در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا
- حداکثر ۱۰٪ در سپرده‌های بانکی و سایر دارایی‌ها
مزایا و معایب صندوق طلا
سرمایه‌گذاری در صندوق طلا با مزایایی همراه است. البته تنها موردی که به عنوان معایب صندوق طلا می‌توان برشمرد، افت قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری آن است که به دلیل افت ارزش قیمت جهانی طلا یا کاهش نرخ دلار در بازار داخلی رخ می‌دهد. البته این مورد شامل حال تمام روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا می‌شود.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا شامل موارد زیر می‌شود:
- نقدشوندگی سریع: حضور گواهی‌های سکه طلا و اوراق شمش طلا در سبد دارایی صندوق طلا باعث می‌شود تا خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق سرمایه‌گذاری در بورس، بسیار سریع انجام شود. خرید آنلاین صندوق طلا باعث می‌شود تا سرمایه‌گذار، نیازی به صرف وقت و هزینه برای خرید فیزیکی طلا نداشته باشد.
- امنیت و شفافیت: سرقت و گم شدن طلا در صندوق طلا، امکان‌پذیر نیست. پشتوانه این صندوق‌ها، گواهی‌های سکه و شمش طلا است که در انبار بورس کالا وجود دارند.
- معاف از مالیات: سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، معاف از مالیات است. بنابراین خرید آنلاین طلا هم از معافیت مالیاتی برخوردار است.
- نبود هزینه‌های اضافی: علاوه بر معاف از مالیات بودن، هزینه‌هایی مانند اجرت ساخت و کارمزد سنگین در سرمایه‌گذاری در صندوق طلا وجود ندارد. کارمزد صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم بسیار ناچیز است.
- نظارت بر عملکرد: صندوق طلا، تنها ابزار مالی نوینی است که در چارچوب نظارت‌ها، مجوزها و قوانین رسمی به سرمایه‌گذاری می‌پردازد. سازمان بورس و اوراق بهادار و مرکز نظارت بر امنیت اطلاعات بازار سرمایه (مکنا) بر عملکرد صندوق‌های طلا نظارت دارند. علاوه بر این، صندوق‌های سرمایه‌گذاری موظف به ارائه گزارش‌های مالی دوره‌ای در سامانه‌های آنلاین رسمی مانند کدال هستند.
- سرمایه‌گذاری با پول کم: امکان خرید صندوق طلا با ۵۰۰ هزار تومان وجود دارد. با نصب و استفاده از بعضی از اپلیکیشن‌های سرمایه‌گذاری که صندوق طلا دارند می‌توان خرید صندوق طلا را با ۵۰ هزار تومان انجام داد.
نحوه خرید صندوق طلا در بورس
خرید صندوق طلا به دو طریق ممکن است. راه اول این است که با جستجوی نماد بورسی مربوط به صندوق طلای موردنظر اقدام به خرید صندوق طلا از طریق پنل کارگزاری خود کنیم. راه دوم نیز این است که صندوق طلا را از طریق برخی اپلیکیشن‌های مربوط به گروه‌های مالی دارای صندوق طلا خریداری کنیم.
گواهی و اوراق طلا در بورس
خرید گواهی سپرده کالایی مبتنی بر سکه طلای بورسی و اوراق مشتقه شمش طلا در بورس از جمله روش‌های خرید آنلاین طلا به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاران می‌توانند گواهی و اوراق طلا در بورس را به صورت آنلاین خریداری کنند و بعد با ارائه گواهی‌های سکه و شمش طلای خود، به میزان گواهی که در اختیار داشتند، طلا دریافت کنند.
مزایا و معایب خرید گواهی طلا در بورس
خرید گواهی طلا در بورس معایب خاصی ندارد. این در حالی است که مزایای خرید گواهی طلا در بورس شامل امنیت و شفافیت در معامله، نگهداری در پرتفو بدون خطر سرقت و گم شدن و نقدشوندگی بالا می‌شود.
اپلیکیشن های مالی
در حال حاضر، برخی اپلیکیشن‌های مالی وارد فضای سرمایه‌گذاری آنلاین شده‌اند که امکان خرید آنلاین طلا را فراهم کرده‌اند.
دیدگاهتان را بنویسید